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因数据合规问题21家银行被银保监会罚款8760万

时间:2022/05/09  点击量:

html模版因数据合规问题21家银行被银保监会罚款8760万

3月25日,银保监会披露21张罚单,共计21家银行合计被罚8760万元。其中包括3家政策性银行、6家国有大行及12家股份制银行。从公布的罚单信息来看,各家银行EAST系统数据质量及数据报送存在的问题主要集中于未报送或漏报相关业务EAST数据、相关数据存在偏差、相关数据不一致等。

01

将加大对监管数据质量违法违规问题查处力度

近年来,银保监会高度重视监管数据的整体治理水平和质量控制机制,组织开展了对21家全国性中资银行机构EAST数据质量专项检查。对检查发现的漏报错报EAST数据、部分数据交叉校核存在偏差等数据质量违规问题,银保监会依法严肃予以行政处罚。同时,督促银行机构严肃追责问责,深挖数据质量违规问题背后的治理不完善、机制不健全等根源性问题,坚持当下改与长久立相结合,完善机制缺陷,弥补制度漏洞。

监管数据真实性和准确性是银行机构内控合规的内在要求,更是贯彻落实政策部署和监管要求的具体体现。银行机构要切实承担数据质量的主体责任,对照监管数据标准化规范的相关要求,提升数据治理能力,强化数据质量管控,持续提高数据报送的准确性和全面性。

下一步,银保监会将继续加大对监管数据质量违法违规问题的查处力度,严肃市场纪律,提高违规成本,引导并督促银行机构切实发挥监管标准化数据在防范金融风险、提升内控水平等方面的作用。

02

业内人士表示,银行机构需要进一步提升数据采集、分析、报送等水平。

EAST系统是银保监会使用的现场检查分析系统(Examination & Analysis System of Technology),简称EAST系统,是集生产、管理与服务系统为一体的银行业现场检查信息支持平台,它可以利用数据分析工具,对被检查机构生成疑点数据。数据分析是EAST系统的核心功能,为银保监会及其派出机构在现场检查和非现场监管等方面提供了有效的分析手段。

某业内人士表示,EAST系统是提高监管能力建设的重要举措,是应用信息化方式,紧密结合服务实体经济、防范化解系统性及区域性金融风险的重要实践。EAST系统是新一代信息技术发展到一定阶段的产物,是监管科技的代表,代表着银行监管未来的发展趋势和方向。

某业内人士还表示,诸多银行结构本次被罚的原因或许体现出这些机构在监管标准化数据的完整性、准确性、及时性方面还存在不同程度的问题,也暴露出风险管理与内部控制等方面的瑕疵,银行机构需要进一步提升数据采集、分析、报送等水平。

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